企业融资、并购

企业融资、并购

一、企业融资面临的问题
企业在发展中持续稳定的资金保障是企业长久经营发展的关键。国内现在存在的“两多两难”问题，也就是“中小企业多，融资难”和“市场资金多，投资难”的问题，归根结底是资金和企业对接通道的问题。能否融资，是看企业是否符合这些渠道和类型的风险判断标准的。企业要融到资还是需要提前做好融资规划，主体来说有三个方面：一是清楚了解自己的融资需求，二是了解市场各个融资渠道特点，三是了解不同融资方式的要求。
从需求来说，每个企业融资的需求是不一样的，有的是需要短期的资金周转，有的是需要补充长期经营资金，有的是希望引入战略投资者，而不同的融资方式对企业的资质要求也是不同。

二、融资顾问的作用
由于融资难度的较大，企业才需要融资顾问为其作一个全面的诊断分析，提出确实可行的发展规划和盈利预测，制定一个合理的企业估价和融资金额及资金预算，才能更加有效说服各种投资机构或上市公司来投资或并购合作，确保融资企业引进资金后实现与投资机构定下的盈利或收入目标。企业借助融资顾问的知识来寻找切实符合企业特点和需求的投资机构，以减少融资的成本、提高融资效率和确保与投资机构之间双赢的结果。而融资的过程事实上融资顾问给企业做了一次全面的经营管理的诊断和咨询，企业管理层与不同背景和不同专长的投资机构沟通，投资机构对企业管理层提出不同的问题和要求，这对企业领导人的经营管理的提升或转变很有帮助。

三、融资顾问的展开方式
1、 融资顾问可以帮助企业完善优化商业计划书，包括公司成立的发展历程、资本金、公司宗旨与战略、市场需求、产品和技术、商业模式和营销、企业策略规划、公司组织和管理、财务分析和融资、风险及其控制、管理团队等这几个部分，全面、客观地分析和展示企业的整体情况和成长潜力。
2、 完善或调整企业的商业模式和策略规划，使其更有操作性和现实性，符合投资机构的投资决策的准则。
3、 分析或发现企业的价值，提出一个大可能的现实估价，有充分的根据来提出企业的盈利预测、资金需求和使用计划，以及融资额所占风险企业的股份比例。
4、 向多家投资机构推荐融资企业和递交商业计划书，安排投资机构考察企业状况，代表融资企业的利益协调这一考察及其谈判过程。
5、 就有关与风险投资机构沟通、谈判的技巧向融资企业提供事先的咨询和培训，辅导企业接受投资机构的尽职调查。
6、 全面审核融资企业与投资机构签订的协议或合同，向企业提出意见，确保融资企业的利益。
7、 根据融资企业特点、需求和不同投资机构的背景和经验，选择适合本企业的投资机构。
8、协助融资企业完成股权投资协议，跟踪投资款到账